侯国新委员：

您好！您提出的《民间融资风险传导银行亟待重视》的提案收悉。我局经认真研究，并会同市地方金融监管局、人行南京营管部共同会商，现答复如下：

一、已开展工作

近年来，我们以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持底线思维，主动担当作为，坚决贯彻落实中央、省、市关于打好防范非法金融活动风险攻坚战的工作部署，扎实推进民间融资风险处置等各项工作，切实保护广大人民群众的合法权益，全力促进全市经济持续健康发展及社会和谐稳定。

（一）保持打击非法集资高压态势

市地方金融监管局作为市处非领导小组办公室所在单位，积极协同各成员单位，始终保持打击非法集资高压态势，努力维护良好的金融秩序。

一是持续开展常态化风险排查抽查。按照全市大排查大整治工作要求，印发风险排查工作方案，累计排查企业近7万家。针对第三方财富类公司，开展“双随机、一公开”抽查。2021年全市非法集资立案数、涉案金额、涉及集资参与人数同比大幅下降，大案要案明显减少，2022年继续保持下降态势。

二是持续化解存量重大风险隐患。进行实地调研，处理群众信访举报，指导属地区开展行政处置和矛盾化解，会同公安机关联合推动打击工作。

三是加强金融风险预警监测体系技防能力。开发并试运行地方金融风险监测预警平台系统，全面覆盖南京市内企业，重点针对辖区内“7+4+N”类金融企业，实时监测企业风险异动，建立动态金融风险监测预警机制。预警监测平台运行以来，线上监测共计20余万家，监测预警风险线索800余条，在线上进行推送处置。

（二）深入防范化解金融风险

市市场监管局切实提高政治站位，强化宗旨意识，牢记为人民守住“钱袋子”的初心使命，立足市场监管职能，积极筹划部署，建立完善常态化监测排查工作机制，有效防范化解重大金融风险。

一是强化市场准入源头把关。进一步贯彻《防范和处置非法集资条例》《市场主体登记管理条例》等相关法律法规要求，除法律、行政法规和国家另有规定外，对企业、个体工商户申请经营范围中包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容的不予办理注册登记。

二是完善广告监测机制。不断建立完善对涉嫌非法集资广告及非法互联网金融广告的监测、移送、认定、反馈、查处等工作机制。依托国家、省局监测平台，强化市、区广告监测，构建四级金融广告监测网络，完善传统媒体、互联网广告和户外广告的“三位一体”的金融广告监测体系，不断扩充金融广告监测关键词库，并在全国率先使用广告案件线索督办管理系统，构建高效金融广告监测体系。2021年监测各类广告和咨询信息12万余条次，未发现违法金融广告。

三是加强信用约束管理。依职责认真做好相关部门书面通报或要求核查和管控企业的登记住所地核查，抓好严重违法失信企业名单管理、经营异常名录管理、相关登记信息的公示和警示信息的登记工作。按照市处非办等相关监管部门的要求，对涉嫌非法集资的存量企业，办理警示登记，限制其办理变更登记、新设分支机构、申请注销登记、备案登记等事项。截至目前，全市经营范围含有“投资”字样的在业企业中，5001户因存在经营异常情形被列入企业经营异常名录，539户被列入严重违法失信企业名单；其中，今年以来，全市579户经营范围含有“投资”字样的在业企业因存在经营异常情形被列入企业经营异常名录。

（三）不断加大金融支持力度

人行南京营管部在法定职责范围内，认真执行中国人民银行货币信贷政策，推动小微企业融资便利化。

一是持续优化信贷结构。2021年，人行南京营管部联合政府相关部门举办15场政银企对接会，现场签约金额合计1514.8亿元，达成授信意向3063亿元，为南京地区实体经济及重大项目、小微企业提供了精准资金对接。截至2021 年末，全市金融机构小微企业贷款余额 6974.98亿元，同比增长 15.23%，余额较年初增加 817.18 亿元，同比增加193.63 亿元。普惠小微贷款余额 3368.76亿元，同比增长37.1%。南京地区金融机构制造业贷款余额 2888.03 亿元，同比增长 12.08%，增速创近十年新高。

二是开展惠企利民专项行动。为加强对个体工商户等小微企业的金融支持，人行南京营管部组织全市银行机构开展“贷动小生意，服务大民生”专项活动，系统开展金融惠民工商户大走访活动、金融便民产品服务创新行动、金融助民服务提质增效工程。随着活动开展，个体工商户融资受益面明显拓宽，融资成本有所下降，服务精准性显著提升，服务满意度持续增强。

三是落实宏观审慎管理职责。2021年，营管部定期监测分析金融行业运行态势，核定11家投保机构风险差别费率，完成13家法人金融机构央行评级，组织风险约谈3次，约谈机构高管8人次，有效发挥了存款保险差别费率的正向激励和风险约束作用。强化中央银行监管履职效能，对全市50家金融机构开展执行人民银行政策情况综合评价，充分发挥综合评价在金融风险监测、评估和防范中的积极作用。广泛组织开展“守住钱袋子 护好幸福家”防范非法集资集中宣传和“存款保险，为‘宁’守护”2021 年存款保险系列宣传活动，扩大金融知识普及程度，有效提高了公众风险防范意识。

二、下一步工作举措

（一）进一步提高政治站位

一是继续贯彻党中央、国务院决策部署，完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚持实施稳健的货币政策，全面落实“六稳”“六保”任务，全力支持助企纾困，不断加大对实体经济支持力度，鼓励辖区内金融机构加大对中小微企业的金融支持力度，为全市经济社会高质量发展提供全方位金融服务。二是持续推进《防范和处置非法集资条例》在我市的落实。继续夯实处非各项基础性工作，组织开展非法集资行政执法的培训和实践，逐步开始培养一支处非执法队伍，争取在行政执法办案上取得突破，在《防范和处置非法集资条例》实务操作上加强针对性培训，组织开展专项问题研究，形成研究成果，向全省提供可参考和借鉴的实战经验，争取我市处非工作尤其是行政执法走在全省前列。

（二）进一步加大处置力度

一是持续推进线下线上常态化风险排查专项整治，进一步压降风险。以“控增量、消存量、防变量”为目标，针对重点领域的非法集资风险隐患进行全覆盖无死角的监测排查，确保风险在苗头阶段得到化解。二是继续加强对列入严重违法失信名单企业的信用约束，提高广告监测采集线索能力。组织开展2022年涉嫌非法集资集中排查工作，重点排查名称中包含“金融”“理财”“财富管理”等字样的企业、个体工商户及涉及金融活动的广告，及时组织分析研判、处置非法金融涉嫌违法线索，对违法行为予以严肃处理。三是积极引导辖内金融机构牢固树立稳增长与防风险的双底线思维，督促金融机构狠抓内控管理，加强对员工异常行为排查力度，防范风险案件发生。持续开展金融机构常态化风险监测，密切关注经济金融运行中出现的新情况、新问题，做好金融风险防控，确保区域金融稳定。

（三）进一步强化协作配合

一是加强多部门联动，深入排查、坚决清理整顿涉嫌非法集资广告宣传资讯。对于工作中发现的涉嫌非法金融活动违法线索，及时通报金融管理等相关部门进行甄别处理。二是积极协调，紧盯目前尚未立案的重大风险隐患，推动公安机关打早打小。三是建立多方联动的监测预警机制。加强部门间、上下条线间的信息情报沟通共享，进一步加强监测预警、情报收集和反馈，掌握苗头性的风险隐患线索，及早介入，及早处置。

最后，再次感谢您对我们工作的关心、支持和理解！

南京市市场监督管理局

2022年7月19日