今年6月，我市经侦部门会同辖区派出所摧毁一涉嫌合同诈骗团伙，抓获4名犯罪嫌疑人。经查：今年4月以来，犯罪嫌疑人冒用他人名义在我市定淮门大街15号正泰花苑成立南京必通投资有限公司，以帮助别人融资为名诈骗3家公司人民币90余万元。

　　近年来，由于银行的银根收紧，企业从银行获得资金困难。中小民营企业由于发展的需要对资金的需求紧迫，不法分子利用这些中小企业急需投资扩大业务规模和推广项目而疏于防范的心态，夸口自己公司的规模大、资金充裕以取得中小企业的信任，然后假借合作、合资及考察项目的名义骗取考察费、公关费，或者以收取息差的名义索要佣金，进行融资欺骗，骗取钱款后销声匿迹。

　　此类诈骗犯罪一般都有以下几个特点：

　　一是诈骗公司虽设在高档写字楼内，以体现公司实力，但一般只有一两间办公室，而且办公设施简单。

　　二是诈骗分子整体素质不高，文化程度较低，但是派头实足，装作公司实力非常充足的样子。但是实际上公司内的工作人员素质低下，往往连电脑都不会使用。

　　三是诈骗公司无论投资项目好坏，前景如何，是否具备融资条件，一概许诺融资。并且随即要求对项目进行考察，由客户承担考察费用，在考察过程中大手大脚花费企业的资金，部分人员以私下帮忙为由收取需要融资企业的好处费。

　　四是在骗取考察费用、佣金等钱款后，借口项目需专家认证需要认证费用，或直接声称项目存在问题，不能投资，或以其它苛刻条件等进行搪塞，然后销声匿迹。

　　上述融资诈骗活动，由于形式上与融资合同相似，并且有合同履行中的纠纷存在，部分案件中的骗取数额不多，容易与合同纠纷混淆。警方在此提醒广大中小企业应提高防范意识和防骗能力。

（南京市公安局提供）