欢迎访问中国南京网站!

首页 > 各区政府 > 鼓楼区人民政府 > 鼓楼区发展和改革局(区经信办)

索 引 号:    012998015/2015-00033 信息分类:    财政、金融、审计、税务、信用 / 政策解读 / 其他
发布机构:    鼓楼区发展和改革局(区经信办) 生成日期:    2015-12-02
生效日期:    2015-12-02 废止日期:    
信息名称:    【打击非法集资】非法集资识别方式
文  号:     关 键 词:    
内容概览:    
在线链接地址:    
文件下载:  
 
【打击非法集资】非法集资识别方式

      

  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 

  一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格 

  二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。 

  三、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人。 

  四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 

  简单来说,公司向外融资只能通过银行获取贷款,或上市后向公众发行股票,或发行债券,任何公司不能向社会公众直接吸收存款,更不能向公众吸收存款后自用。 

关闭本页】 【打印本页返回顶部

无标题文档